Den Berater an der letzten Rendite zu messen liegt nahe. Ist aber die falsche Frage. Was ein guter Vermögensplaner wirklich leistet und warum das oft weniger mit Zahlen zu tun hat als mit dem, was er Sie nicht tun lässt.
Haben Sie sich jemals gefragt, warum die Liste an Fonds in Ihrem Depot länger als Ihre Einkaufsliste ist? Intuitiv könnte man annehmen, dass mehr Fonds immer besser sind und mehr Diversifikation bringen. In unserem Tagesgeschäft sehen wir nicht selten Depots mit 15–20 Fonds. Aber ist das wirklich nötig oder liegen hinter dieser Fondsflut andere Interessen? Der folgende Blogartikel beschreibt, welche Komplexität zu mehr Vermögen führt und welche sinnlos ist.
Weiterlesen … Diversifikation einfach umsetzen: So viele Fonds brauchen Sie tatsächlich.
Rücklagen sind der stille Held einer jeden Investmentstrategie. Vor allem wenn das Leben ungeplante Wendungen macht. Sie sind das Fundament auf dem gesunde Finanzpläne aufgebaut sind.
Weiterlesen … Warum Rücklagen wichtiger sind als Rendite, wenn das Leben kurzfristig entscheidet
Das bunte Ranking der Anlageklassen zeigt: Wer sich auf Muster verlässt, liegt oft daneben. US-Aktien dominierten, doch wie nachhaltig ist das? Und was bedeutet das für die Zukunft internationaler Märkte, Faktorprämien und Diversifikation? Eine Analyse mit klarem Fazit: Langfristiges Denken schlägt kurzfristige Deutung.
Weiterlesen … Was sagt uns das Rendite-Chart der letzten zehn Jahre?
Gute Beratung lebt vom Austausch. Offenheit, klare Fragen und Vertrauen führen zu besseren Entscheidungen – und am Ende profitieren Sie selbst am meisten. Erfahren Sie, warum Kommunikation der Schlüssel zu erfolgreicher Finanzplanung ist.
Die einen schwören auf Ziegel und Beton, die anderen auf Kurse und Dividenden. Beide versprechen Ertrag und eine allgemeingültige Antwort gibt es nicht. Auf die Unterschiede kommt es an, um zu entscheiden, welche Anlageform besser zu ihrem Leben passt. Heute geben wir Ihnen das Werkzeug an die Hand, diese zu verstehen.
Heute nehme ich Sie mit in die typischen Gespräche über „die Aktie der Stunde“ — und zeige, warum solche Diskussionen selten zielführend sind. Dabei geht es darum, wie ein disziplinierter, prognosefreier Investmentansatz langfristig mehr Gelassenheit und finanzielle Freiheit schafft. Vielleicht entdecken Sie dabei auch eigene Denkmuster wieder.
Weiterlesen … Nvidia? Oder lieber Rheinmetall? Ewig gleiche Gespräche
Viele Menschen träumen von einem erfüllten Ruhestand: Reisen, Zeit für die Familie, vielleicht ein kleines Ferienhaus oder ein lang aufgeschobenes Hobby.
Doch all das hat seinen Preis – und der wird oft unterschätzt.
Weiterlesen … Wie möchten Sie leben – und was kostet das eigentlich?
Hier sind meine Gedanken zum diesem Thema.
Letzten Monat habe ich die persönliche Perspektive im Umgang mit der unsicheren Zukunft beleuchtet. Parallel zu dem dort Gesagten bleibt natürlich wichtig, dass die Investmentportfolios richtig aufgestellt sind. Deswegen geht der Blick heute in Richtung unserer Kundenportfolios. Diese sollen bei allen Marktlagen die beste Wahl für ein zuverlässiges Anlageergebnis sein.
Wie steht es aktuell um die Finanzbildung in Deutschland und welche Folgen kann mangelnde finanzielle Bildung auslösen.
Nach dem Jahr ist vor dem Jahr, wie jedes Jahr. Und wie immer, mit dem Blick zurück, die Frage, was als Nächstes kommt und wie man sich am besten darauf einstellt.
Weiterlesen … Die richtige Balance für 2025: Optimismus und Vorsicht
