So profitieren Sie von moderner Finanzplanung
Warum wir mit intelligenter Software arbeiten und was Sie konkret davon haben.
Wir ermöglichen mehr Lebensqualität mit Vermögen
Die zentrale Frage, die viele unserer Mandanten beschäftigt:
„Reicht mein Geld und wie lange kann ich davon gut leben?“
Solche Fragen verdienen mehr als eine grobe Schätzung. Deshalb nutzen wir moderne Finanzplanungssoftware, die Ihre gesamte finanzielle Situation sichtbar macht. Sie erhalten Transparenz, eine verständliche Darstellung und eine Planung, die auf Ihre Ziele zugeschnitten ist.
Ihre Vorteile im Überblick
1. Klare Sicht auf Ihre Finanzen
Sie erkennen auf einen Blick, wie Ihre Vermögenswerte, Einnahmen, Ausgaben und Verpflichtungen zusammenhängen. Das schafft Struktur und stärkt Ihre Entscheidungsfähigkeit.
2. Antworten auf Ihre Lebensfragen
Egal ob es um den Ruhestand, eine berufliche Auszeit, eine Immobilienveräußerung oder die Übergabe von Vermögen geht: Sie erfahren, was heute möglich ist und welche Schritte Sie in Zukunft gehen können.
3. Sicherheit durch Vergleich unterschiedlicher Wege
Was passiert, wenn Sie früher aufhören zu arbeiten oder eine große Investition tätigen? Wir analysieren verschiedene Szenarien gemeinsam mit Ihnen, damit Sie fundiert und selbstbestimmt entscheiden können.
4. Frühzeitige Erkennung von Risiken
Die Software simuliert, wie sich Ihre finanzielle Situation über die kommenden Jahre entwickeln kann. So lassen sich mögliche Engpässe oder Risiken rechtzeitig erkennen und vermeiden.
5. Laufende Anpassung an Ihr Leben
Ihr Leben verändert sich. Ihre Finanzplanung sollte das auch. Wir begleiten Sie dauerhaft und passen die Strategie regelmäßig an neue Umstände und Ziele an.
Einblick in Ihre Finanzwelt
Unsere Software liefert nicht nur Zahlen. Sie macht komplexe Zusammenhänge verständlich und unterstützt Sie dabei, Entscheidungen mit einem sicheren Gefühl zu treffen.
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Vermögensübersicht: Eine vollständige Darstellung Ihrer Vermögenswerte
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Cashflow-Prognose: Abbildung Ihrer Einnahmen und Ausgaben über viele Jahre hinweg
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Ruhestandsplanung: Ermittlung, ob Ihr Vermögen für den Ruhestand reicht
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Szenarienanalyse: Vergleich verschiedener Optionen mit realistischen Berechnungen
Vermögensübersicht
Die Vermögensübersicht zeigt auf einen Blick, wie Ihr finanzielles Gesamtbild aussieht. Ob Bankguthaben, Wertpapierdepots, Immobilien oder Kredite, alles wird sauber erfasst und übersichtlich dargestellt. So sehen Sie klar, wie Ihr Vermögen strukturiert ist und wo es Handlungsbedarf geben könnte. Auch Verknüpfungen wie eine Immobilie mit zugehöriger Finanzierung und Mieteinnahmen sind vollständig hinterlegt. So sehen Sie klar, wie Ihr Vermögen strukturiert ist und wo es Handlungsbedarf geben könnte.
Cashflow-Prognose
Diese Auswertung stellt Ihre zukünftigen Einnahmen und Ausgaben dar, Jahr für Jahr und angepasst an persönliche Lebensphasen. Dabei berücksichtigen wir auch Steuern, Inflation und Veränderungen wie zum Beispiel das Ende eines Kredits oder den Start der Rentenzahlung. Die Cashflow-Planung bildet das Fundament für alle zukünftigen Investmententscheidungen, weil sie zeigt, wann und wie viel Kapital verfügbar ist oder benötigt wird.
Ruhestandsplanung
Mit der Ruhestandsplanung ermitteln wir, ob Ihre finanziellen Mittel ausreichen, um den gewünschten Lebensstandard im Ruhestand zu sichern. Die Auswertung zeigt nicht nur, wo Sie aktuell stehen, sondern auch, wie sich Ihr Vermögen unter realistischen Annahmen in den kommenden Jahren entwickelt. Unser Ziel ist es, die Wahrscheinlichkeit zu erhöhen, dass der gemeinsame Plan aufgeht.
Szenarienanalyse
Was passiert, wenn Sie ein Jahr früher in den Ruhestand gehen? Oder eine Immobilie verkaufen? Die Szenarienanalyse erlaubt es, verschiedene Entscheidungen durchzuspielen und deren langfristige Auswirkungen zu vergleichen. So gewinnen Sie mehr Sicherheit bei wichtigen finanziellen Fragen.
Warum diese Technik einen Unterschied macht
Die eingesetzte Software ist keine Spielerei, sondern ein zentrales Element unserer Beratung. Sie ermöglicht es, komplexe finanzielle Zusammenhänge verständlich darzustellen und fundierte Entscheidungen auf Basis konkreter Daten zu treffen.
- Sie erkennen, ob Ihr Vermögen ausreicht
- Sie identifizieren frühzeitig mögliche Lücken oder Risiken
- Sie gewinnen Klarheit über Ihre finanzielle Zukunft
Die Planung, die wir für Sie erstellen, basiert auf Ihren tatsächlichen Zahlen, Zielen und Prioritäten. Individuell, nachvollziehbar und jederzeit aktualisierbar. Entscheidend ist dabei auch, den Plan Jahr für Jahr zu überprüfen und anzupassen. Erst durch diese kontinuierliche Aktualisierung entfaltet er seine volle Wirkung und bleibt ein verlässliches Instrument für Ihre Lebensplanung.
Interesse? So starten wir gemeinsam
Im ersten Gespräch geht es um Ihre aktuelle Situation, Ihre Fragen und Ziele und darum, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten sinnvoll ist.
Wenn die Basis stimmt, folgt eine strukturierte Datenaufnahme, die wir gemeinsam mit Ihnen durchführen. So stellen wir sicher, dass wir mit vollständigen und verlässlichen Informationen arbeiten können. Auf dieser Grundlage entwickeln wir Ihre individuelle Finanzplanung, fundiert durch moderne Technik, begleitet durch persönliche Beratung.
