Ein Honorar-Anlageberater berät ausschließlich gegen ein vorher vereinbartes Honorar und erhält keine Provisionen von Banken, Versicherern oder Fondsgesellschaften. Klassische Finanzberater oder Vermögensberater bei Banken und Versicherungen werden dagegen meist über Provisionen der verkauften Produkte vergütet, was einen strukturellen Interessenkonflikt schafft. DAGG.INVEST ist einer von 19 bundesweit registrierten Honorar-Anlageberatern nach § 34h GewO und arbeitet ausschließlich im Interesse der Mandanten.
Ja. Das Kennenlern-Gespräch dient ausschließlich dem gegenseitigen Kennenlernen und der Einschätzung, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist – es gibt keine Produktempfehlung, keinen Vertragscheck und keinen Verkaufsdruck. Eine Zusammenarbeit kommt erst nach einem gesonderten, bewussten nächsten Schritt zustande.
Achten Sie auf drei Kriterien: eine Registrierung als Honorar-Anlageberater bei der BaFin (nicht nur als Versicherungs- oder Anlagevermittler), eine nachvollziehbare, provisionsfreie Vergütung und eine Spezialisierung, die zur eigenen Situation passt. DAGG.INVEST ist als einer von 19 bundesweit registrierten Honorar-Anlageberatern in Düsseldorf ansässig und auf Unternehmerfamilien in NRW spezialisiert.
DAGG.INVEST verkauft keine eigenen Finanzprodukte und erhält keine Provisionen – die Beratung ist honorarbasiert und BaFin-registriert. Klassische Banken und Vermögensverwalter sind dagegen meist an eigene Produktpaletten gebunden. DAGG.INVEST arbeitet stattdessen mit einer wissenschaftlich fundierten, breit gestreuten und progonefreien Anlagestrategie.
Wie ein Anwalt oder Steuerberater rechnen wir für die Finanzplanung nach der tatsächlich aufgewendeten Zeit ab. Die Gesamtkosten für die Erstellung Ihres individuellen Finanzplans liegen in den meisten Fällen zwischen 2.000 € und 4.000 €, abhängig vom Umfang und der Komplexität Ihrer Situation. Die genaue Einschätzung für Ihren Fall besprechen wir im kostenlosen Kennenlern-Gespräch.
Als grober Richtwert wird eine unabhängige Vermögensplanung besonders ab einem investierbaren Vermögen von etwa 500.000 € relevant – nicht weil kleinere Vermögen weniger wert wären, sondern weil ab dieser Größenordnung typischerweise Fragen entstehen, die eine einzelne Bank oder ein einzelnes Produkt nicht mehr beantworten kann: Nachfolge, Unternehmensverkauf, Steuerstruktur oder die Abstimmung mehrerer Vermögensbausteine untereinander. DAGG.INVEST ist auf genau diese Komplexität spezialisiert – im Kennenlern-Gespräch schauen wir uns Ihre konkrete Situation unverbindlich an.
