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Wer eine vorweggenommene Erbfolge plant, stellt sich meist zuerst die steuerliche Frage: Welcher Zeitpunkt ist günstig, welcher Freibetrag lässt sich nutzen, welche Struktur spart am meisten. Die eigentlich vorgelagerte Frage bleibt dabei oft unbeantwortet: Wie viel des eigenen Vermögens wird in den nächsten zwanzig, dreißig Jahren selbst noch gebraucht.

Rechtlich lässt sich eine Vermögensübergabe meist sauber lösen. Schwieriger ist die Frage, ob die nächste Generation mit dieser Verantwortung auch etwas anfangen kann. Ein Blick auf den Generationendialog als eigenständige Aufgabe — mit einer Praxiskonstellation aus einer Unternehmerfamilie.

Die meisten Unternehmer denken erst über ihr privates Vermögen nach, wenn der Verkaufsprozess schon läuft. Dabei gibt es einen Baustein, der mindestens sieben Jahre Vorlauf braucht, und mehrere, die weniger Eile haben. Warum sich frühzeitige Beratung trotzdem lohnt und welche Weichen zuerst gestellt werden sollten.

Vor dem Unternehmensverkauf stellt man meist die falsche Frage. Nicht was das Unternehmen wert ist, entscheidet über die Qualität des Lebens danach, sondern was man aus dem Verkauf herausbekommen muss, damit alles so weitergeht, wie es soll.

Der Kaufpreis ist auf dem Konto, und plötzlich lässt sich nicht mehr alles korrigieren, was schiefläuft. Wir zeigen, warum die erste und wichtigste Frage einer systematischen Vermögensstrategie nicht die nach der Anlageklasse ist, sondern die nach dem eigentlichen Ziel des Vermögens.

Rücklagen sind der stille Held einer jeden Investmentstrategie. Vor allem wenn das Leben ungeplante Wendungen macht. Sie sind das Fundament auf dem gesunde Finanzpläne aufgebaut sind.

Wenn es um Geldanlage und Ruhestandsplanung geht, suchen viele Menschen nach dem besten ETF, der richtigen Versicherung oder cleveren Steuertipps. Doch diese Antworten setzen meist an der falschen Stelle an. Denn bevor Produkte überhaupt eine Rolle spielen, sollten grundlegende Fragen geklärt sein.

Die Suche nach dem richtigen Finanzberater ist für viele Unternehmer eine echte Herausforderung. Große Marken wirken oft vertrauenswürdig, doch nicht immer steckt dahinter die beste Lösung. Kleine Anbieter können Top-Qualität liefern – oder ein Risiko sein. Wie finden Sie heraus, wer wirklich zu Ihnen passt?