Finanzprodukte sind oft die Antwort auf die falschen Fragen – warum Finanzplanung wichtiger ist

Viele Menschen ab 50 stellen sich irgendwann die grundlegende Frage: Wie kann ich finanziell zur Ruhe kommen? Ob Unternehmer, Selbständiger oder Angestellter – die eigentliche Motivation, sich mit Vermögensfragen zu befassen, ist selten Neugier auf Finanzprodukte. Es geht um Sicherheit, Lebensgestaltung, Perspektive.

Die wahren Fragen unserer Mandanten

Wenn neue Mandanten zu uns kommen, stehen zu Beginn meist Fragen wie diese:

• Wie kann ich kürzertreten oder ganz aufhören zu arbeiten?
• Wie hoch ist mein tatsächlicher Liquiditätsbedarf?
• Wie viel kann ich regelmäßig entnehmen?
• Reicht mein Vermögen bis ans Lebensende?
• Wie kann ich meinen Ruhestand solide finanzieren?

Diese Fragen sind nachvollziehbar und zentral. Sie spiegeln die wahren Bedürfnisse wider. Doch sobald man sich im Internet oder im Gespräch mit klassischen Beratern umhört, verschiebt sich der Fokus auffallend schnell. Vom Menschen zum Produkt.

Plötzlich geht es um:

• Welche ETFs sind die besten?
• Wie viele Aktien brauche ich?
• Wie spare ich Steuern beim Investieren?
• Was ist eine VV-GmbH?
• Welche Versicherungen sollte ich abschließen?

Die ursprünglichen, existenziellen Fragen treten in den Hintergrund. Stattdessen rücken Produkte, Tools und Strategien ins Rampenlicht. Das ist kein Zufall, sondern System. In der Finanzwelt wird verkauft – Beratung bedeutet häufig Produktvermittlung. Die Kunden werden unbewusst darauf trainiert, Lösungen im Produkt zu suchen.

Die falsche Antwort auf die richtige Frage

Doch die Frage nach dem "besten ETF" ist keine Antwort auf die Frage, ob mein Vermögen bis ans Lebensende reicht. Das ist, als würde man auf die Frage "Wie groß soll unser neues Haus sein?" mit "RAL 9010 Reinweiß" antworten.

Warum wir anders arbeiten

Unsere Unabhängigkeit von Produkten gibt uns die Freiheit, anders zu beraten. Bei uns steht Planung immer an erster Stelle. Das heißt: Wir lernen unsere Mandanten kennen, identifizieren die wirklich relevanten Fragen und entwickeln klare Antworten. Diese Antworten geben Orientierung, schaffen Vertrauen und bringen die nötige Ruhe zur richtigen Zeit.

Planung ist für uns mehr als ein Bericht oder eine Simulation. Sie ist ein strukturierter Prozess zur Klarheit. Wir klären:

• Was ist Ihnen wichtig?
• Welche Ziele verfolgen Sie?
• Welche Risiken wollen Sie vermeiden?
• Wie sieht ein finanziell selbstbestimmtes Leben für Sie aus?

Erst danach geht es um Konzepte und Umsetzung. Produkte sind dabei Mittel zum Zweck, nicht das Ziel. Sie sind wie das Messer des Kochs – notwendig, aber wertlos ohne ein Verständnis für den Geschmack des Gastes.

Nur wer zuerst plant, kann danach sinnvoll umsetzen. Deshalb beginnt bei DAGG.INVEST jede Vermögensbetreuung mit echter Finanzplanung. Losgelöst von Produktinteressen. Mit einem klaren Ziel: Dass Sie ruhig schlafen und optimistisch in Ihre finanzielle Zukunft blicken können.