Was ist Vermögensberatung?

Die Vermögensberatung lässt sich im Großen und Ganzen in drei verschiedene Bereiche aufgliedern:

1. Vermögenssicherung

Die Vermögenssicherung besteht in der Regel aus verschiedenen Versicherungen, die die Absicherung über die reine Existenzsicherung hinausgehend stärken und das vorhandene Vermögen sichern sollen. Dazu zählen unter anderem die Haftpflichtversicherung, die Hausratversicherung, die Berufsunfähigkeitsversicherung, die Unfallversicherung und ggf. die Rechtschutzversicherung. Diese Stufe soll Ihnen die Sicherheit geben, Ihr Vermögen z.B. in einem Schadenfall nicht zu verlieren und eben abgesichert zu sein.

2. Vermögensaufbau

Beim Vermögensaufbau wird Ihr Grundvermögen aufgebaut. Dazu zählt auch die Altersvorsorge. In der Vermögensberatung gibt es viele verschiedene Ansätze beim Vermögensaufbau. In der Regel wird geschaut, wie viel von Ihrem Einkommen Sie in den Vermögensaufbau investieren können oder sollten. Das kann ein Bausparvertrag, die Riester oder Rürup Rente sein, aber auch die selbst bewohnte Immobilie zählt zum Vermögensaufbau.

3. Vermögensausbau

Beim Vermögensausbau investieren Sie in der Regel bereits vorhandenes Vermögen, um es zu vermehren. Hier gibt es unzählige Strategien, die verfolgt werden können. Von der vermieteten Immobilie bis zum Aktienhandel ist alles denkbar, solange Sie einen Gewinn erwirtschaften. Aber auch das Thema Erbe und Weitergabe von Vermögen zählt zum Vermögensausbau und wird in der Vermögensberatung behandelt.

Worauf muss ich bei einer Vermögensberatung achten?

Die wichtigsten Eigenschaften eines guten Vermögensberaters, die bei der DAGG.INVEST Vorsorge- und Vermögensverwaltungsgesellschaft bei jedem Berater vorausgesetzt werden, sind Kompetenz, Vertrauenswürdigkeit, und Menschlichkeit.

Ob diese Eigenschaften auch Ihr Vermögensberater mitbringt, sollten Sie vor dem Abschluss eines Vertrages in Erfahrung bringen. Sie wollen Ihr Vermögen schließlich vermehren und nicht verlieren. Überzeugen Sie sich durch Referenzen des Vermögensberaters und hinterfragen Sie auch mal etwas. Ein kompetenter Vermögensberater wird Ihre Fragen sicher und zu Ihrer Zufriedenheit beantworten können. Ein Vermögensberater sollte, wenn es um das Vermögen des Kunden geht, frei von Interessenkonflikten durch Zuwendungen Dritter sein. D.h. keine Provisionen oder Kick-backs von Produktanbietern, sondern Dienstleistung rein auf Honorarbasis mit Kunden.

Das Ziel einer Vermögensberatung ist es, Ihr Vermögen zu sichern und es zu vermehren. Bei der Vermögensberatung ist es darum besonders wichtig, dass Sie auf einen zuverlässigen und guten Vermögensberater zurückgreifen können. Hier kommen wir ins Spiel und unterstützen Sie in allen Bereichen der Vermögensberatung.

Vermögensberatung individuell

Die Vermögensberatung wird bei uns auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten und individuell auf Sie abgestimmt. Um die für Sie beste Strategie herauszufinden, vereinbaren Sie noch heute einen Termin mit einem unserer erstklassigen Vermögensberater. Wir führen Sie als Anleger zum Erfolg.