So ist Ihr Geld bei uns investiert – Transparenz und Strategie für Ihre Sicherheit

Unser Ziel ist es, gemeinsam mit Ihnen Ihre finanziellen Pläne zu verwirklichen. Investments sind dabei nicht Selbstzweck, sondern Werkzeuge, die wir mit Sorgfalt und Weitblick auswählen. Da Sie sich aber nicht täglich mit den Investments auseinandersetzten, wollen wir diesen Beitrag nutzen, um Ihnen ein besseres Bild zu machen, was in Ihrem Depot eigentlich passiert.

Unsere Philosophie: Ihre Ziele im Mittelpunkt

Bei unserer Vermögensverwaltung stehen Ihre individuellen Pläne und Wünsche im Zentrum. Ob es um den langfristigen Vermögensaufbau, die finanzielle Absicherung im Ruhestand oder die Erfüllung anderer Lebensziele geht – wir arbeiten daran, diese Ziele so wahrscheinlich wie möglich zu machen. Jede Entscheidung die wir während der Finanzplanung oder der Verwaltung treffen, wird immer danach bewertet, ob sie unsere Mandanten näher an ihre Ziele bringt oder nicht. Unsere Philosophie spiegelt sich auch in den Strategien wieder; Wir verzichten auf nutzlose Spielereien, die zwar komplex sind und mit welchem wir unsere Kompetenzen zur Schau stellen können, die Ihnen am Ende des Tages aber nichts nutzen. Wir verwenden ausschließlich Anlageklassen von denen Sie langfristig profitieren werden.

Wir legen besonderen Wert auf Unabhängigkeit:

Unabhängigkeit ist die Grund DNA unsers Unternehmens, deswegen steht es auch in unserem Slogan. Wir setzten so einen hohen Wert auf unsere Unabhängigkeit, weil wir uns als Treuhänder ihres Vermögens verstehen. Sie haben uns damit beauftragt in ihrem besten Interesse zu handeln und das können wir nur wirklich machen, solange wir unabhängig sind.

• Keine Ausgabeaufschläge, keine Kickbacks: Wir wählen Finanzprodukte nur nach deren Qualität und Eignung für Ihre Ziele aus.
• Kostenbewusst und effizient: Niedrige Kosten bedeuten mehr Ertrag für Sie. Deshalb achten wir auf Fonds mit schlanken Strukturen und klarer Strategie.
• Wissenschaftliche Fundierung: Unsere Auswahl basiert auf bewährten Investmentansätzen wie Faktor-Investing und globaler Diversifikation.

Breite Diversifikation: Ihr Vermögen in guten Händen

"Diversification is the only free lunch in investing." (Diversifikation ist das einzige kostenlose Mittagessen bei Investitionen.) Dieses berühmte Zitat von Harry Markowitz, dem Vater der modernen Portfoliotheorie, bringt auf den Punkt, was einen zentralen Bestandteil unserer Strategie ausmacht: die globale und sektorale Diversifikation. Damit minimieren wir Risiken und maximieren die Stabilität Ihrer Geldanlagen. Ihre Mittel sind weltweit über verschiedene Märkte, Branchen und Unternehmen hinweg gestreut, um ein ausgewogenes und robustes Portfolio zu gewährleisten.

Regionale Verteilung Ihres Portfolios:

Ihr Vermögen ist weltweit investiert, mit Schwerpunkten in den stärksten Volkswirtschaften und wachstumsstarken Schwellenländern. Dabei umfasst unser Portfolio beeindruckende 15.751 Unternehmen aus aller Welt. Zum Vergleich: Ein typischer europäischer Aktienfonds investiert häufig in weniger als 100 Unternehmen, und selbst der MSCI World Index – bekannt für seine globale Streuung – enthält lediglich rund 1.500 Unternehmen. Unsere breite Diversifikation geht also weit über herkömmliche Fonds hinaus und ermöglicht Ihnen Zugang zu einer noch größeren Vielfalt an Märkten und Chancen.

Sektorale Verteilung Ihres Portfolios:

Unsere Strategie berücksichtigt alle wesentlichen Sektoren der globalen Wirtschaft, von Technologie über Gesundheitswesen bis hin zu Industrie. Die Gewichtung des Sektors wählen wir auch hier nicht frei nach unserer Meinung, sondern wir halten uns an das aktuelle Marktbild und die Meinung von Millionen von Investoren.

Unsere Strategie: Keine Wetten auf kurzfristige Trends

Wir wissen, dass die Finanzmärkte immer in Bewegung sind. Anstatt auf kurzfristige Trends oder spekulative Entwicklungen zu setzen, stellen wir sicher, dass Ihr Portfolio langfristig robust ist.

• Kein Spekulieren auf Einzelbewegungen: Wir setzen nicht auf Gewinner von morgen, sondern bauen auf bewährte Strategien, um Verluste zu minimieren.
• Keine Wetten auf Trends: Wir haben immer ihre langfristigen Ziele vor Auge und lassen uns nicht durch vermutlich lukrative Trends zu Fehlern verleiten
• Denn: Ihr Vermögen ist uns anvertraut, und diese Vermögen verwalten wir genauso wie wir unser Eigenes.

In einem zukünftigen Beitrag werden wir näher auf das Thema Faktorinvestitionen eingehen und Ihnen erläutern, wie wir zusätzliche Renditechancen durch wissenschaftlich fundierte Strategien nutzen.