Für wen wir optimales finanzielles Wohlbefinden schaffen dürfen, treibt uns maßgeblich an.
Unser Kundenbeispiel für eine erfolgreiche Vemögensberatung
Martina Krämer, 56 Jahre, ist als Buchhalterin in einem mittelständischen Produktionsbetrieb mit 127 Mitarbeitern angestellt. In Ihrem ersten Beruf war Sie rund 15 Jahre als Bibliothekarin tätig. Sie interessiert sich auch heute noch für Literatur und schreibt nebenberuflich Kurzkrimis. Als lebensfrohe Kölnerin genießt sie den Austausch mit ihren Freundinnen und Spaziergänge mit Ihrem Hund. Ihr Einkommen von 5.000 Euro monatlich reicht für ihren Lebensstil aus, und sie hat ein Reservepolster von 25.000 Euro auf dem Sparkonto sowie eine Fondspolice, die sie mit 100 € monatlich bespart. Zudem hat sie einige Goldbarren im Wert von 20.000 Euro, weil sie immer wieder gehört hat, dass Gold eine sichere Wertanlage ist.
Nach dem Verkauf eines geerbten Mehrfamilienhauses verfügt Martina nun über weiteres Vermögen in Höhe von 2,4 Millionen Euro. Sie möchte dieses Vermögen sicher anlegen, um für den Rest ihres Lebens finanziell abgesichert zu sein. Gleichzeitig sucht sie eine vertrauenswürdige Beratung, da sie mit ihrem neuen Vermögen keine Fehler machen will und sich nicht um die täglichen Finanzdetails kümmern möchte.
Als unabhängiger Honorarberater haben wir mit Frau Krämer gemeinsam einen Plan entwickelt, der ihre finanziellen Ziele und persönlichen Interessen berücksichtigt:
- Ziele wurden festgelegt: Eines war Frau Krämer sehr wichtig: Sie möchte ihr Leben weiterhin genießen, ohne sich Sorgen um ihre Finanzen machen zu müssen. Gemeinsam mit ihrem Berater von DAGG.INVEST legte Frau Krämer fest, dass sie mindestens 7.000 Euro monatlich für ihren Lebensstil und die Pflege ihres Hundes zur Verfügung haben möchte. Sie plant regelmäßige Städtereisen mit ihren Freundinnen und kleine Luxusanschaffungen wie Designermode. Sie möchte außerdem genug Kapital haben, um sich zukünftig voll und ganz auf das Schreiben konzentrieren zu können und ihren Hauptberuf an den Nagel zu hängen. Ihr Ziel ist es, das Vermögen mindestens 30 Jahre lang ausreichend zu erhalten.
- Diversifizierung der Vermögensanlage: Um die Ziele zu erreichen, wird das Portfolio diversifiziert. (Jetzt braucht es echte Daten, bitte prüfen:)
50 % des Vermögens (1.200.000 €) werden in ein breit gestreutes Portfolio aus ETF's und Indexfonds mit konservativem Risiko investiert, um eine stabile und verlässliche Einnahmequelle zu schaffen. Weitere 20 % (480.000 €) werden in physische Immobilienfonds investiert, um eine ausgewogene und sichere Immobilienkomponente hinzuzufügen. Die restlichen 30 % (720.000 €) werden in dividendenstarke Indexfonds mit mittlerem Risiko aufgeteilt. - Risikomanagement: Gemeinsam mit dem Berater von DAGG.INVEST wird eine konservative Risikostrategie festgelegt. Beschreibung ... Dies soll Frau Krämers Kapital langfristig sichern und gleichzeitig eine Rendite von mindestens 3,5 % jährlich erwirtschaften.
- Transparente Kommunikation: In regelmäßigen Updates und transparente Kommunikation erfährt Frau Krämer ausführlich und verständlich, wie die Anlageentscheidungen getroffen werden, welche Risiken vorhanden sind und wie diese minimiert werden. Mit der klaren Strategie und dem konservativen Risikomanagement fühlt sich Martina Krämer sicher und langfristig finanziell abgesichert. Sie hat Ihren Job als Buchhalterin zum Jahresende gekündigt und kann nun darauf konzentrieren, neue Romane zu schreiben und die schönen Dinge des Lebens zu genießen, ohne sich Sorgen um ihr Vermögen machen zu müssen.
